朝闻道家庭基金条款

1. 基金介绍

  1. 朝闻道家庭基金(以下简称本基金)是基金管理人(也就是本人,以下简称管理人)个人投资时,为了方便计算实际收益率而成立的,如果亲戚朋友认同本人投资理念,有意参与成为投资人也欢迎;
  2. “朝闻道”取自论语“朝闻道,夕死可矣”,因为管理人认为,正确的理念是投资赚钱最重要的因素;
  3. 本基金投资的品种包括但不限于股票、基金、网贷、数字货币等;
  4. 本基金属于进取型投资风格,因此基金净值可能会有较大波动(预期30%),预期年化收益为20%。
  5. 本基金于2017年初成立,投资活动与净值计算从2016年开始,基金的过往情况请参考这里

2.投资人须知

  1. 对管理人有深入的了解,相信管理人的人品与知识水平;
  2. 所投入的资金最好是3~5年内确定不需要动用的,如果短期投资建议投资类似余额宝的货币基金;
  3. 本基金不保底,高收益的投资还保底的都是骗子,投资人应能够承受本金的损失,管理人会力求避免本金的损失,但是这种风险是不可能消除的;
  4. 不要因为短期的净值波动而质疑管理人,管理人可以向投资人介绍投资的品种,解释投资决策的理由,但是没有做这些事情的义务;
  5. 投资人赎回份额时,请至少提前3个交易日预约,管理人需要时间卖出资产获取现金。
  6. 为减轻工作量,管理人只在每月月底公布净值,此外,会在投资人投入、提现资金的当日计算净值。
  7. 起投金额1万元。

3. 收费标准

只有收费,管理人才有更大的动力来取得收益,投资人才能正视投资的风险。目前私募基金的收费标准一般是每年管理费2%,并计提超额收益的20%。本基金将以大大低于私募的标准收费。

  1. 管理费:三年之内资金退出时,无论是赚钱还是亏损,一次性收取本金1%的管理费,三年以上资金退出时,免收管理费,以上是为了鼓励长期投资至少三年;
  2. 收益分成基准:以央行三年期定期存款利率为标准,低于标准不分成;
  3. 收益分成方法:
    1. 高于收益分成基准的收益在资金退出时管理人一次性分成20%;
    2. 基金分红时管理人分成20%。
  4. 收益计算方法:按投资人投入时的基金净值计算基金份额,提现时再按基金份额与提现时的净值计算收益。
  5. 关于分红:本基金三年内没有任何分红的计划,所有投资活动获得的红利等现金收入,都将再次投入进行投资。投资人如果想获得现金,只能赎回基金份额。

下面举一个例子,投资人投入15000元,此时净值为1.5,份额10000份,三年后全部提现,此时净值2.5,价值25000,实际收益10000元,收益率为(2.5-1.5)/1.5=66.67%,免收管理费,按照央行三年期定期存款利率3.25%计算,基准收益率为9.75%,故超出部分收益为56.92%,管理人分成超出收益的20%,即(56.92%*0.2=)11.38%,合(15000*11.38%= )1707元,投资人实际收益为(9.75%+56.92%*0.8=) 55.29%,合(15000*55.29%=)8293元,本息合计23293元。

看不懂计算过程的,请参考第2条第1款。